以2004年商业银行发行的首款银行理财产品为起点，随着中国居民个人财富的快速膨胀，中国财富管理行业从无到有快速发展。
北京作为首都，是金融机构密度最高、个人净资产最高的城市，也是全国唯一的“国家金融管理中心”和“拓展开放服务业”试点城市。通州作为北京的副中心，有着建设“国际财富管理中心”的明确发展目标。
10月27日，由石涛公司、华福国际集团、巴伦中国、瑞中世界丝绸之路促进会联合成立的“北京国际财富管理研究院”在“2019全球财富管理论坛”期间揭牌，将落户通州运河商业核心区，成为北京国际财富中心园区的特色机构。
当天，石涛公司董事长、瑞士瑞信银行集团全球总监李珊接受了巴伦中国的专访。他认为，我国在财富管理人才、监管人才储备、教育等方面存在不足，与国外存在巨大差距。国内基本没有专门研究财富管理的院校。这个研究院的成立，不仅可以为社会和政府提供财富管理教育服务，还可以提升全社会对财富管理行业和正在通州建设的国际财富管理中心的关注度。“越了解通州，越发现这个地方有做财富管理的合适时间和地点。”李姗说道。
全球财富管理中心在北京，北京财富管理中心看通州
巴伦:通州在实现建设“全球财富管理中心”的目标方面有哪些优势？
李山:前几年去通州，了解到他们想发展金融科技产业。所以当时我们公司准备在通州成立北京金融科技国际园。北京其实有好几个金融科技园，但是通州想突出它的国际化特色，与我自己的经验和资源相匹配，所以我带领员工去了通州。
目前北京在做两大任务，一个是金融科技，一个是财富管理，两个任务都已经交给通州了。财富管理显然与金融科技息息相关，因为现在金融科技无处不在，已经渗透到财富管理的巨大应用场景中。同时，我注意到北京在财富管理方面有很大的优势，因为中国金融机构能管理的财富有一半以上在北京。所以中国的财富管理在北京最有基础和发展前景。
从全球来看，无论是家庭总财富还是高净值客户数量，中国都已经位居世界第二，仅次于美国，差距还在缩小。可以说，中国已经成为全球最大的财富管理市场，北京成为全球最大的财富管理中心指日可待。
打造全球财富管理中心，服务人才就是基础设施
巴伦:通州实现“全球财富管理中心”建设目标面临哪些挑战？你有什么建议？
李珊:财富管理是一种金融服务，需要专门的人才。中国和北京对财富管理人才的需求很大。因此，我认真考虑在北京的副中心通州设立一所世界一流的财富管理学院，培养这方面的人才，帮助北京发展成为全球财富管理中心。
虽然通州已经成为北京的副中心，但人们对它了解不多。大家都知道北京有一条金融街，但不知道通州有没有一天可能成为金融城或者财富管理城。当然，媒体加强通州宣传的方式有很多，但其实办好学校就是一种特别有效的宣传。例如，我曾经在波士顿学习。波士顿在全世界都非常有名，这与哈佛和麻省理工学院密切相关。北京如此出名，与北京大学的清华有很大关系。
所以我们在通州办学的时候，会关注通州国际财富管理中心的建设，有各种资源和条件，或者正在创造条件。学院师生之间的交流，以及与相关行业机构尤其是部分金融机构的交流，会让更多的人和机构关注通州，从而加快通州人才和资源的集聚，让通州更快更好地成为财富管理中心。
经济快速发展，国民财富管理教育不足
巴伦:根据你多年的金融投资、就业和国内外教学经验，你认为为什么中外对财富管理的理解存在差异？
李山:因为中国是一个快速发展的经济体，所以迅速产生了大量的私人财富。但是很多家庭和个人没有理财经验，容易出错，包括一些常识性的错误。从富裕的超高净值个人到参与P2P的普通人，他们都遭受了严重的财富损失。
同时，由于经济快速发展，国内包括行业监管人才在内的财富管理人才供不应求，与先进国家存在明显差距。比如瑞士积累了几百年的财富管理经验，我们真正把财富管理提上日程，大概是近几年，最多十年之内。我们缺乏经验将不可避免地带来各种问题。这也是为什么我们要成立研究院或学院，培养专门的财富管理人才，提高包括政府部门在内的全社会对财富管理行业的关注度。
成立第一家财富管理研究院，不要再办下一届MBA班
巴伦:与五道口金融学院等现有教学机构相比，北京国际财富管理研究院的初衷和定位是什么？有什么样的差异化？
李珊:北京国际财富管理学院的目标是成为财富管理学院。顾名思义，我们不涉及金融的所有子学科，而是专注于财富管理的教学、研究和咨询。我们的定位不同于其他现有的金融教学机构，比如清华大学五道口金融学院。我们的研究范围比较窄，希望更深入。
财富管理研究所是一个非政府组织。我们整合包括《财经》杂志、华福集团、石涛公司在内的多方面资源，通过瑞中世界丝绸之路促进会与瑞士顶尖教育机构合作，以市场化、国际化的方式运营财富管理学院和学院。与公立学校相比，我们有自己的特点，既有缺点，也有优点。
党的十八大报告指出，市场要在资源配置中发挥决定性作用。我认为最大的资源是人力资源。在财富管理人才培养方面，我院的市场化机制有其优势。通过市场化机制，不仅可以引进国内名校教师，还可以与国际知名大学和商学院，以及国内外顶级财富管理金融机构紧密合作。
此外，我们更注重实用性。像一流的商学院一样，我们应该努力提高学术水平。但我们研究院或学院的主要目的是培养真正能为客户提供最好服务的财富管理专家，也就是私人银行家。因此，我们不同于国内现有的相关学校，包括清华五道口金融学院。
巴伦:在研究和教学领域，研究院未来会有怎样的融合和设计？
李珊:北京国际财富管理研究院其实有两个功能。一是为行业和政府相关部门提供财富管理咨询。因此，我们希望研究院成为有影响力的智库，努力成为中国财富管理领域的顶级智库，引进国际先进经验，认真研究中国财富管理的特殊问题。
另一方面，教育和培训分为两部分。最重要的是培养财富管理服务的专业人才。具体来说，就像各大银行的私人银行部门一样，他们需要上千名财富管理专家，我们可以提供相应的教育和培训。另一部分是针对财富的拥有者，主要是中国的民营企业家或他们的下一代。教他们如何管理好自己的财富，把家庭价值观传承好，打破财富不能超过三代的怪圈。
巴伦:你对北京财富管理学院未来的发展有什么展望？
李珊:中国即将成为全球最大的财富管理市场，北京肯定会成为中国最重要的财富管理中心。10月27日，北京国际财富管理研究院荣幸地在“2019全球财富管理论坛”期间揭牌。这是北京第一家财富管理学院，我们希望把它发展成为可以提供学位教育的财富管理学院。这个机会是独一无二的。
我们在办学上要有雄心壮志，不仅要国内第一，而且这个目标也不难实现，因为国内基本没有专门研究财富管理的学院，我们要努力成为世界顶尖的财富管理学院。这个目标是完全可以实现的，因为全世界有很多著名的商学院，但是据我所知，没有一个顶级的财富管理学院是真正被所有人认可的。所谓时代造就的英雄，中国改革开放40年的成就，为我们创造世界顶级财富管理学院提供了历史性机遇。我们研究所的同事们必须努力工作，不辜负这个伟大的时代。
李姗的简历:
清华大学经济管理学院学士学位，加州大学戴维斯分校经济学硕士学位，麻省理工学院经济学博士学位。曾任瑞士信贷第一波士顿银行外汇衍生品交易经理、高盛投资银行纽约总部国际经济学家、亚洲研究部和投资银行部执行董事、欧洲M&A部执行董事、中国开发银行投资银行筹备领导小组副组长、美国雷曼兄弟中国业务董事总经理、中银国际控股有限公司首席执行官。现任石涛公司董事长、瑞士瑞信银行集团全球董事。
