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这些前房地产巨头和投资巨头因涉嫌非法吸收公众存款而被调查。9月1日，上海市公安局浦东分局的一则公告炸了朋友圈。公告显示，上海证大文化创意发展有限公司因涉嫌非法吸收公众存款被立案调查，证大公司法定代表人戴志康向警方投案自首。
证大公司成立于1992年，曾一时成名，现已发展成为以金融、文化、投资为主要业务板块的综合性投资集团。戴志康也多次登上中国富豪榜。然而，一切都因不吸收而黯然失色。而在资金端受到影响后，证大集团的资产端及其参与的网贷运营公司将面临更加严峻的考验。
01
警察定性:
涉嫌非法吸收公众存款
9月1日，上海市公安局浦东分局官方微博“警民快线列车-浦东”发布《关于调查证大公司案的通知》称，自8月12日以来，群众举报证大公司网贷平台“老财宝”“证大财富”涉嫌非法集资，警方接受调查。8月29日，证大公司法定代表人戴默康、总经理戴默新向警方投案，称公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法行为，无法支付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“郑达公司”立案侦查，并依法对戴默康、戴默新等41名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，扣押涉案相关资产。
上海市公安局浦东分局民警还提到，经查，“证大公司”未取得国家相关金融资质许可，通过其“捞宝”平台非法吸收不特定公众存款，目前案件正在进一步调查中。
根据天空测量信息，“证大公司”的法定代表人为戴志康。从投资股票到发家致富，把重心转向房地产，再到布局金融业，再到现在的自首，这位前上海老板已经告别了前半生辉煌的根基。8月14日，戴志康在给用户的第一封信中表示，“由于合规要求，老财宝平台停止新增业务。由于支付通道同时关闭，充值服务和信用转账服务将从即日起停止，但提现功能正常。”就在投案自首的前三天，8月26日，老财宝官网发布了戴志康给用户的第二封信，信中戴志康明确表示不会甩锅或跑路，接下来的工作重点是还款管理和债权资产的催收。
02
贷款余额超过49亿元，
知情人:取款账户未被冻结。
收集尚未停止
就在警方披露立案信息的20天前，证大公司子公司被曝出“暂停放贷，裁员上千人”，之前出现的一系列风波，都为证大公司打下了基础。
这个故事应该从两个公告开始。8月12日中午，“关于上海证大投资咨询有限公司提前解除全体员工劳动合同关系的通知”的邮件截图引爆朋友圈。邮件显示，根据政府监管要求，公司从即日起暂停所有新增贷款业务，并保持正常的贷后回款。同日，“钓鱼宝”在线金融平台也发布公告，停止新业务。
公开资料显示，老彩宝于2015年7月上线，平台法定代表人为朱钰。根据股权穿透图，老财宝的实际控制人为戴志康。根据老财宝官网披露的最新经营数据，截至2018年7月31日，平台累计交易金额296.38亿元，贷款余额49.96亿元。目前共有出借人28031人，出借人335339人，借款人92853人，累计赔偿金额1.96亿元。浦东分局民警指出，证大投资咨询和“钓鱼宝平台”为证大公司对外借款平台，涉案资金全部涉案，要求涉案借款人依法履行还款义务。
在《北京商报》记者所在的钓鱼宝出借人交流群中，有多条疑似钓鱼宝“一线管理组”人员发布的后续处置信息，显示“平台退出过程中陆续有出借人报案。因此，戴志康有责任配合警方的调查。目前，戴伟新负责网贷平台相关工作。”根据截图信息，戴伟新在“一线管理组”发布消息称，贷款人委员会及贷后相关工作均正常运行，集团其他板块也运行正常。目前账户未被冻结，支付未停止。
从现有公开资料来看，戴伟新在郑达公司有着举足轻重的地位。据田玉娥信息，戴伟新于2011年9月正式加入郑达集团，担任郑达投资咨询业务部经理；2012年5月至2013年4月，任上海正拇指财富管理有限公司投资理财部总监；2014年11月至今，任上海证大金融信息服务有限公司总裁
鉴于戴伟新网贷工作和赎回计划的真实性，北京商报记者尝试联系平台进行查询，但电话无人接听。
03
金融领域的业务“不平衡”。
多方业务或受影响
“直到潮水退去，我才知道谁在裸泳”。郑达集团成立于1992年，现已发展成为以金融、文化、投资为主要业务板块的综合性投资集团。北京商报记者注意到，目前，证大集团官网已无法再开通。在金融板块，证大集团包括上海证大金融信息服务有限公司老财宝和北京捷悦联合信息咨询有限公司，这是参与持有证大集团的资产、资金和公司。其中，德润天恒投资发展有限公司持股62%，上海捷悦投资咨询有限公司持股38%。戴志康作为捷悦联合的董事，持股29.38%。此外，证大金夫还与国内多家信托公司、小额贷款公司等机构合作。
资本端受到影响后，证大集团旗下所有公司都将面临更严峻的考验。对于证大公司的调查对参与公司的影响，捷悦联合表示，“证大公司一直保持着金融天使投资人的角色，没有参与业务，是相互独立的，我们经营正常，他们对我们的持股比例也不是很高。”
据共同基金资深评论员毕介绍，证大集团业务布局全面，涉及地产、金融、文化。但从金融业务来看，证大集团是P2P和信托行业的民营金融控股公司。毕竟它控制的一些公司从事的是金融业务或者类似的金融业务。钓鱼宝的问题只是证大集团持有的网贷平台的问题。从整个行业来看，网贷行业本身就在强监管范围内。不过之前证大集团说会负责捞宝，但现在实际控制人已经投降，这也反映出整个集团内部本身存在重大问题，捞宝问题就像一个导火索。在这个过程中，这种隐形的民间金融管控也面临着双重监管，一是对网贷平台的严格监管，二是央行出台的金融管控管理措施，加强了对金融管控的管理。因此，目前的环境不利于证大集团金融业务的再生。
麻袋研究院高级研究员苏今日在接受京商采访时也提到，部分涉案资产被冻结、查封，必然会影响集团业务的正常开展；另外，如果一个行业还处于成长阶段，需要外部融资，实际控制人的控制会让这类业务停滞不前。就像团贷网因涉嫌非吸而被立案后，其兄弟单位小黄沟想尽办法撇清关系，但由于商业模式不成熟，后期难以独善其身，最终也没有逃脱破产的命运。
“对于受其间接控制的公司，有必要从人员和资产的角度来看待这个问题。如果他们在人员和资产方面非常独立，就不会受到影响。如果资产方有交集，甚至是资金池，违规挪用等。，那必然会受到牵连。”苏对说道。
