刚进入7月，市场似乎嗅到了牛市的信号。今天，很多券商股票都有跌停。在7月份的3个交易日里，一只券商股票的涨幅已经超过了2%。
而金融银行业也支撑了一个大的上涨。7月6日，银行业飙升超过9%，在28个行业中排名第一。20多家银行有每日限额！
从资金流入看，7月份北向资金流入超过300亿。仅今天，北向资金净流入就超过130亿，“牛市”成为今天的热门关键词。
此外，自7月以来，资金净流入明显转向券商和银行板块。本月前三个交易日，证券ETF流入规模超过56亿。
前十大ETF中，有4只证券ETF和3只金融银行ETF，其中证券ETF的资金流入量最高，超过24亿。
来源:Wind；截至2020年7月3日
反正不管牛市真的在不在，基金都要多多分析和学习。
对于普通投资者来说，他们不想错过这个市场。了解证券公司、金融银行ETF等指数基金的情况总是对的。对于普通投资者来说，通过指数工具上车可能是一个不错的选择。
聪明的投资者梳理了目前券商和金融银行的指数基金。截至2020年7月3日，券商指数基金共有27只，分别跟踪7只证券指数，总规模已达538.14亿。
38只金融银行指数基金跟踪12只指数，规模107亿；主动管理的金融地产基金有11只，规模接近7亿。
让我们看看前者~
一、经纪基金
来源:Wind；截至2020年7月3日
注:股份合并计算
跟踪索引的名称和介绍
目前市场上有27只券商指数基金，分别跟踪7只证券指数，总规模已达538.14亿。
其中，证券ETF的规模已经超过了200亿，券商ETF的规模也超过了100亿，而从资金流来看，主要是涌入这两类基金。
来源:Wind；截至2020年7月3日
1.证券公司
七大指数中，跟踪最多的是证券公司指数，有44只成份股，前十大成份股权重接近60%，主要集中在券商类上市公司。自7月份的最后三个交易日以来，该指数上涨了17.64%。
目前跟踪该指数的基金有18只，其中排名前三的是国泰证券ETF、华宝证券ETF和招商证券ETF。
证券ETF成立于2016年7月，目前规模已超过224亿。7月以来成为资金流入规模最大的行业ETF，流入规模超过24亿；券商ETF成立于2016年8月，目前监管规模接近130亿。自7月以来，已有超过13亿资金流入。
从投资者的角度来看，像证券这样的板块涨跌比较方便，性价比也比较高，或者像ETF这样的工具产品。而且在流动性方面，证券ETF和券商ETF的流动性要比其他基金好很多。
另外需要注意的是，还有一只分级基金——郭芙证券分级，目前规模为7.73亿；虽然分级基金曾经是很好的投资工具，但现在面临着清算或转型。对于普通投资者来说，产品本身比较复杂，杠杆波动比较大，从风险的角度来看不适合投资。
2.证券领袖
证券龙头指数只有25只成份股，前十的权重在70%以上，集中度高于证券公司指数。最近几周该指数上涨了17.21%。
目前只有鹏华郑国证券的龙头ETF跟踪指数。截至7月3日，基金规模已达到12.91亿，7月以来已有5900万资金流入。
3.CSSW证券
CSSW证券共有39只成份股，自7月以来增长超过18%。
目前跟踪该指数的有两只基金——申万领信CSI申万证券和国泰CSI申万证券行业，这两只基金都是场外基金，规模分别为35.09亿和16.81亿，7月以来这两只基金的资金流入也达到了6.8亿。
4.香港证券
这是唯一一个选择在香港上市的证券公司的香港证券指数。成份股有20只，前十大成份股权重接近85%。自7月以来，该指数也增长了15.72%。
跟踪指数的基金只有一只——E基金CSI香港证券投资主题ETF。截至7月3日，最新规模为4.17亿，资金流入5000万。
另外还剩下三个指数，但由于跟踪它们的基金规模较小，与上面分析的ETF相比，流动性差很多，这里就不具体分析了。
第二，金融银行业
来源:Wind；截至2020年7月3日
注:交流电份额的合并计算
来源:Wind；截至2020年7月3日
目前共有38只金融银行指数基金，其中排名前5的是华宝沪深ETF、E基金沪深300非银行ETF、田弘沪深A银行、国泰上交所180金融ETF及其关联基金。
可以看出，以ETF为主，其中银行ETF规模远超其他基金，规模达43.05亿元。
38只指数基金分别跟踪12只指数，以下重点介绍几只大型基金跟踪的指数。
1.中国证券银行指数
来源:Wind；截至2020年7月3日
中国证券银行有36只成份股，包括招商银行、兴业银行、工商银行、交通银行和上海浦东发展银行。7月份，该指数上涨了近7%。
其中跟踪沪深银行的基金有18只，最大的是华宝沪深银行ETF，目前规模超过43亿。7月份的3个交易日，成交额达到18亿，流动性远超其他基金。
此外，基金近几年的跟踪误差为0.2，较小。
排名第二的是田弘沪深A银行，目前规模超过18亿的场外指数基金。
2300非银
300家非银行的成份股有39只，自7月以来上涨了13.77%，也是所有金融银行指数中涨幅最大的。
目前跟踪指数的基金只有E基金沪深300非银行ETF及其挂钩基金。
e基金的沪深300非银行ETF目前规模为26.71亿，主要投资来自其旗下的联动基金。7月份3个交易日，基金成交额达到2.34亿，低于银行ETF成交额。
3.180金融
来源:Wind；截至2020年7月3日
与中证银行精选的纯银行股相比，180金融还包括平安等综合金融股，以及中信证券、华泰证券、海通证券等券商股。180金融指数主要是选择金融股。在7月份的三个交易日里，该指数上涨了近10.49%。
目前跟踪180金融指数的基金有3只，分别是国泰上交所180金融ETF及其挂钩基金、兴业上交所180金融ETF。
其中，国泰上交所180金融ETF规模最大，为18.87亿元，其规模主要来源于其挂钩基金。7月份的3个交易日，基金成交额超过3亿，流动性还算不错。
另一只工业上交所180金融ETF规模只有一亿多，规模比较小。
三.金融和银行业主动权益基金
与指数产品相比，金融地产的权益基金较少，目前只有11只基金。
来源:Wind；截至2020年7月3日
注:交流电份额的合并计算
其中，工银瑞士瑞信银行姚彦管理着3只金融基金，姚彦也是这些基金经理中管理时间最长的。
1.工商银行瑞士瑞信银行金融地产
中长期来看，工行瑞士瑞信银行金融地产成立时间最长，业绩表现良好。
姚彦曾在德勤会计师事务所担任高级审计师，并在中国国际资本公司担任分析师。2010年加入工银瑞士瑞信银行，2013年8月开始管理工银瑞士瑞信银行金融地产。截至目前，他的总回报率为280.34%，年化回报率为21.5%。
但过去一年的表现相对一般，可能也与过去一年金融地产行业不景气有关。
来源:Wind；截至2020年7月3日
从一季度基金的持仓情况来看，基本集中在金融板块，还配备了几只地产股
2.工商银行瑞士瑞信银行新金融
中短期来看，仍由姚彦管理的工行瑞士瑞信银行新金融表现良好。该基金近三年的回报率为79.96%，近一年为51.59%，今年为34.35%。
来源:Wind；截至2020年7月3日
与工银瑞士瑞信银行金融地产相比，新金融的尴尬股既有券商和地产股，也有不少科技股和消费股，所以今年涨幅也比较不错，但投资纯度略逊于金融地产。
最后一点总结:
经纪人和金融银行可以选择这些
1.证券指数基金数量少，规模几乎集中在几个龙头产品上。
总的来说，对于证券板块来说，ETF比场外指数基金更适合投资，流动性是ETF的重要选择标准。
国泰CSI全包证券ETF和华宝CSI全包证券ETF都是规模大、流动性强的产品。
2.金融、银行指数基金投资纯度较高，ETF产品规模和流动性走在前列。
比如华宝CSI银行ETF、E基金CSI 300非银行ETF、国泰上交所180金融ETF都具有较好的流动性，其跟踪的指数表现也相对较高。
当然，聪明的投资者最后应该提醒我，券商板块虽然被称为“牛市旗手”，但该板块也有大起大落的特点。想要全在行业主题基金的人也要做好心理准备~
