京华时报漫画任

最近，移民行业再次陷入困境。曾被鲲鹏移民、世贸中心移民等众多国内移民代理广泛推广的芝加哥会议中心项目，被美国证券交易委员会定性为欺诈，并向地区法院提起诉讼。在这场“美国投资移民史上最大的骗局”中，涉及290名受害者，其中250人来自中国。

本报记者调查发现，包括鲲鹏移民在内的众多移民代理人在推进项目时，使用各种虚假宣传手段骗取投资者信任。此次事件暴露出的移民中介行业的诚信问题备受关注。

事件

受欢迎的移民项目暴露于欺诈

今年2月初，美国证券交易委员会在其网站上宣布，美国商人赛斯创立芝加哥会议中心和芝加哥洲际区域中心信托，诈骗250名中国投资者投资费用1.45亿美元、管理费用1100万美元，这是“美国投资移民史上最大的骗局”。

美国证监会在向法院提交的起诉书中称，赛斯“故意以虚假信息误导、骗取外国投资者资金”，被操纵的项目存在诸多欺诈行为。

首先，项目方声称与喜达屋酒店、洲际酒店、凯悦酒店签订了特许经营协议，但喜达屋酒店、洲际酒店与项目方的特许经营协议在项目成立前就已终止，与凯悦酒店的协议根本不存在。

其次，项目方声称在2012年夏天获得了破土动工的许可，但在芝加哥建筑许可证数据库中根本找不到施工许可证，项目的土地估价被严重高估。

此外，现年仅29岁的赛斯自称拥有超过15年的房地产开发和管理经验，他所谓的拥有35年商业经验的开发商实际上是在2010年成立的。

但其就业预测严重泛滥，就业计划无法实现。根据其招股书，中心酒店的建设成本估计为每间客房74万美元，远超同行水平。但在当地酒店业市场已经饱和的情况下，其投资假设回报实际上是100%的客房入住率，这不仅与当地实际情况相悖，也严重违背常理。同时，该项目谎称得到伊利诺伊州政府约3.4亿美元的支持，并向移民局提供伪造文件证明资金来源。

250名中国投资者受损

在赛斯的一揽子计划下，这个漏洞百出的项目被改造成了一个实力雄厚、收入可观、有政府支持的项目，得到了国内众多移民代理的推荐。直到事件爆发，该项目在全球招募的294名投资者中，有250名来自中国，除了50万美元的投资资金外，每个人还获得了4万多美元的管理费。

事件发生后，美国证券交易委员会SEC冻结了赛斯及其两家公司的资产，并留存了数亿美元的投资资金，但被投资者骗走的1100万美元管理费中，有90%已经花光。目前，虽然赛斯的财产已经被冻结，但对于投资者来说，由于大部分管理费已经被挥霍一空，他们只能收回投资资金以避免巨额损失。

好在在获得I-526之前，投资者50万美元的投资资金还在监管账户，也就是说95%以上的资金还是安全的。据业内人士分析，这个时候找到这个项目并紧急叫停还是一件好事。如果是以后，投资者的资金很可能会血本无归。然而，当这50万美元可以归还时，业内人士表示，这是不可预测的。

据悉，像芝加哥会议中心这样的美国投资移民项目，是美国移民法中为海外投资移民设立的移民签证类别，简称“EB-5”，旨在吸引海外投资移民到美国投资，创造就业机会。

根据这一计划，在美国投资至少50万美元创建企业和创造10个就业机会的外国移民申请人可以获得两年的有条件移民签证，两年期满后可以申请“有条件驱逐”，成为永久居民。EB-5对申请人的要求相当宽松，对业务背景、年龄、文化程度、语言能力没有限制，只要证明其投资资金是合法获得的即可。如果一个人申请，配偶和21岁以下的未婚子女都可以同时获得绿卡。

调查

很多中介都努力推广

为什么项目被中国投资者骗的最多？据记者调查，芝加哥会议中心项目在国内首次认购时，很多移民机构都大力宣传。在一些移民代理人的宣传中，芝加哥会议中心项目被宣传为“州长亲自推动的EB-5项目”、“最受美国移民欢迎的EB-5项目”、“美国EB-5投资移民史上最大的项目，获得了政府的重金投资，占项目总投资的55%，酒店也将建成世界上第一家零碳酒店”。

2011年9月，世通总裁温纳兴与赛斯一起参加了该项目的正式发布会。此后，世通宣称自己是“芝加哥会议中心在中国唯一的首席代理商”，并将其描述为“全球唯一的零碳环保酒店会议中心”。“投资者拿不到永久绿卡没有问题”。“基本上，他们可以抵御未来美国经济不景气带来的任何金融风险。”...通过各种眼花缭乱，

采访中，记者发现，EB-5投资项目的风险已经在业内取得共识。不少业内人士表示，如果EB-5投资项目没有风险，就不可能获得美国证券交易委员会的批准，也不是世通所声称的“最安全”、“无风险”。

为什么移民代理人对投资移民项目宣传推广这么卖力？有多年经验的业内人士认为，这是由于移民代理人丰厚的利润回报。据业内人士介绍，每个移民机构的成本包括50万美元的投资成本和10万美元左右的其他费用。其他费用包括项目发行费、基金管理费、申请费、律师费、房地产评估费、代理服务费等。，总费用约60万美元。

欺诈成为危机公关

据了解，有250名中国投资者是欺诈的受害者，其中包括100名北京投资者。事件发生后，大力宣传项目或代表项目、涉及投资者的移民机构开始推卸责任。

比如，美国证监会发布消息后，曾经是芝加哥会议中心“唯一首席代理人”的世贸中心移民，在自己的网站上宣称，2011年在这个项目中发现了很多疑点，辞去了这个项目的唯一首席代理人。杨妃移民公开表示，他们承诺在一个月内向受损客户预付50万美元。

一些资深业内人士对这些行为非常鄙视。“如果你有这样的问题，你必须首先承认自己做错了什么，而不是推卸责任或向其他同行泼脏水。这些都是非常无情和负责任的表现。”

鲲鹏涉嫌推广诈骗项目

早在2011年芝加哥会议中心项目首次在国内推广时，鲲鹏国际移民的老板胡就与芝加哥会议中心项目负责人赛斯一起，作为“投资移民专家”参与了“美国投资移民芝加哥会议中心项目高端讲座”，并在搜狐上以视频形式公开。

在讲座视频中，胡大力推介该项目，称:“这个项目优势很大。本月内，鲲鹏国际的高层官员已经第二次访问美国的这个项目。该项目得到了政府、州政府、市政府乃至联邦政府的大力支持，体现在税收优惠政策、低息贷款以及地方政府直接注资等方面。与其他没有政府支持的项目相比，安全系数会更高。”此外，他还表示，伊利诺伊州州长亲自率领包括议员在内的强大政府代表团出席了这一项目的启动大会，政府在他的职业生涯中首次予以支持。此外，他还谈了很多自己在美国参观这个项目的经历。比如从机场到项目地址只有2公里，位置非常优越。当你看到停车场的车位已经满了，原来酒店的入住率在95%以上，得到了州政府的大力支持和直接注资。

此外，胡还在讲座中宣布，在访问芝加哥期间，他们也对芝加哥会议中心项目的合作团队有所了解。他的评价是“这个项目团队非常优秀，工作非常勤奋，成果丰硕，真的有一批懂EB-5、懂经济、懂法律的专家。”“有理由相信，芝加哥会议中心项目非常出色。EB-5投资项目是近期非常耀眼的明星项目。”至此，在胡

杭炜的搜狐博客仍然保留着这段视频采访的链接。

影响

EB-5项目可能会冷

芝加哥会议中心风暴过后，很多投资移民申请人都很担心。巨大的资金风险和时间成本使许多申请人不愿投资EB-5移民项目。

据业内人士介绍，美国有很多EB-5投资移民项目，但95%以上都是不靠谱的，因为EB-5没有一套完整的地区中心获批后如何在海外筹集资金的实施细则。申请区域中心的材料很有可能是真实的，是经过法律批准的，但是在筹集资金的过程中，为了达到自己的目的，做出了很多虚假的包装和虚假的承诺。募集资金的文件很厚，而且是纯英文的，对于国内申请人和移民代理来说都是很有挑战性的。

芝加哥会议中心事件本身很糟糕，但更需要关注美国证监会态度所传达的信息:所有以EB-5投资移民名义申请区域中心、募集资金的企业或个人，都要更加谨慎和诚实，否则很可能会被送进监狱。

自2005年EB-5投资移民项目重新进入市场以来，区域中心总数从当时的十几个变成现在的220个，申请人数从当时的几十人增加到几万人，等待时间从两个月到四个月延长到一年半。这起被视为“重大诈骗”的事件的发生，提醒了蜂拥而至的移民机构:不是每个人都能成为移民机构，一旦出了问题，后果将非常严重。

移民代理人开始反思

通过这起严重的移民诈骗事件，不少移民行业人士开始反思。

相关人士表示，移民机构应该明确自己应该做什么，不应该做什么。移民机构的任务是帮助投资者选择合适的项目，帮助他们成功获得移民身份，不应该对某个移民项目进行过度评论。

但是很多移民代理人都表示，中国投资者其实太依赖移民公司了，因为和移民代理人没有语言沟通障碍，移民代理人也有担保，有存款，有资质。所以移民代理很难直接告诉客户“项目好坏，我只在乎中介服务”。但是，很多移民机构的高级工作人员认为，在评论一个项目之前，应该基于对项目的深入分析和对项目真实性和合法性的验证，而不是欺骗投资者和过度包装和承诺。“其实一个电话就可以完成很多验证工作”。

不过，不少业内人士也承认，芝加哥会议中心项目并不是评价本身的问题，而是项目方故意弄虚作假。这些欺诈很难通过常规项目分析发现。“这也给移民机构敲响了警钟。除了关注投资者能否拿到绿卡、投资资金能否全额返还外，还必须关注开发商未来的风险排查。”

专家评估

移民中介行业亟待整顿和规范

美国芝加哥会议中心事件发生后，引起了移民中介行业的极大震动，一些中介组织在此次事件中暴露出的各种问题再次引发了公众对移民中介诚信的关注。相关专家表示，芝加哥会议中心事件绝不会是一个孤立的案例，迫切需要规范和整顿移民中介行业，以避免这一事件再次发生。

丑闻暴露行业信用危机

北京市民间出入境中介机构协会名誉会长、北京东方杰声咨询有限公司首席顾问齐立新表示，芝加哥会议中心事件是移民中介行业的丑闻。这一事件充分暴露了中国出入境服务市场缺乏自律和诚信的现状。正是因为一些中介机构因为不负责任的宣传制造了假消息。事件发生后，他们没有积极解决问题，而是利用这件事进行二次炒作。这些逐利和不负责任的报道助长了这一事件。

齐立新表示，国内大多数中介机构对EB-5项目描述得很完美，但很少提及其风险。目前，美国已有超过220个区域中心项目获批，数百个项目已经立项并将成为区域中心项目。这些项目喜忧参半，投资者需要擦亮眼睛，提高警惕，学会充分理性分析判断。早在几年前，行业协会等就发布了风险警示，向社会披露了一些违规案例。但在宣传上还存在一些不足，让很多申请人没有看到或看过，需要进一步加强正面引导。

“芝加哥会议中心不是第一个，也不会是最后一个。”齐立新承认，目前我国尚未建立全国性的民营出入境服务自律规范组织，各省市行业协会只能依据法律法规发挥监督作用，无法发挥自律、约束甚至惩戒的实质性作用。

在国外，这样的案例很少，因为他们已经建立了一套规范的处罚方法。例如，在加拿大，中介机构一旦犯下伪造或欺诈罪，将被处以两年刑事制裁和5万加元的罚款，这将记录在个人诚信记录中。违规者以后不能再从事这个行业。

与中国相比，目前中国对移民违法行为的监管主要在于中介机构，对个人没有相应的限制，导致从业人员素质良莠不齐，有的甚至上岗时没有经过移民政策的培训和了解。由于对从业人员缺乏考核和约束，即使工作期间有一些违规操作，一旦离开公司，也不再追究责任，甚至还能在行业内履职。目前对员工违规、弄虚作假、服务差的处罚力度很小，导致整个行业存在各种盲目追求利益、规模发展的怪现象。

投资移民有风险，需要谨慎

《民办出入境中介活动管理办法》颁布已有12年。这12年间，选择移民的中国人数量也呈现爆发式增长。据齐立新说，大约有5000万中国人和海外华人生活在世界各地。在过去的10年里，超过200万中国大陆申请人获得了外国绿卡。与此同时，移民的目的地国也越来越多样化，从加拿大、澳大利亚、新西兰和新加坡，到近年来越来越受欢迎的美国。

“仍有少数人通过投资移民获得了美国绿卡。”据齐立新介绍，据统计，近两三年来，已有近5000名中国移民提前投资50万美元，累计有2.5亿美元进入美国。然而，只有非常小的比例，大约2%的客户实际上获得了永久绿卡并收回了他们的投资资金，更有可能的是，资金和绿卡“双双下跌空”。

据齐立新称，由于该国移民机构缺乏强有力的监管机构，一旦出现纠纷，申请人只能通过消费者协会或法律程序解决，这消耗了大量的财政资源、精力和时间。至于中介机构，虽然按照《管理办法》的规定，每个机构必须有不少于50万元的备用金，用于客户合法权益受到损害时的赔偿和缴纳罚款、罚金。然而，仅在美国投资移民的成本就高达50万美元。一旦项目出现问题，这笔备用金无法保证所有申请人的权益，最终由申请人承担风险。

迫切需要建立一个全国性的行业组织

齐立新介绍，截至目前，已有近10万中国投资移民家庭排队等待投资移民审批，其目的地国家包括美国、加拿大等国家。中国改革开放30年来，新增华人华侨500万人。在过去10年里，有200多万人获得了海外永久身份。按照这个趋势，保守估计，未来5年，将有超过100万人通过合法途径获得境外定居身份。

齐立新说，每天都有数百人向移民机构提出申请，每年涉及的投资资金数十亿甚至数十亿。在这样的趋势和需求下，越来越多的中国人获得了外国身份，在中国继续发展。同时，他们也对移民中介行业服务提出了更高的要求。迫切需要建立与国际接轨的规范、诚信、法治的市场，建立全国性的出入境行业组织。一方面可以保障申请人的合法权益，另一方面也可以在外交上帮助中国。

他呼吁尽快成立全国出入境行业协会，加强行业整顿和规范，如对入境中介从业人员进行持证上岗和培训；加大对非法经营机构的处罚力度。同时，作为申请人，也要学会理性选择。特别是在选择EB-5移民项目时，移民代理人有责任给予风险警示，申请人应合理评估自身经济实力和风险承受能力。如果中国申请人没有2000万人民币的可投资资产，就不要轻易涉足EB-5移民。

其他问题

买房很棘手

除了EB-5投资移民项目，在很多中介机构的“购买移民”中也存在很多风险和花招。比如中介声称可以通过低价购买海外房产成功移民，但实际上很多中介除了附加条件和诸多限制外，还混淆了“居留许可”、“永久居留权”和“移民”的概念。

去年，一条关于“66万德国买家可以移民”的微博引起了业内热议和公众关注，很多人询问事情的真相。随后，这个消息后来被证明是被曲解了。其实所谓的“买房移民”，在购买当地商品房并申请德国公司后，就可以在德国获得1+2年的居住证。只有当公司正常运营3年，每年盈利不少于6万欧元时，买方才能申请德国永久居留权。

京华时报记者张小格·张玲