文字|财经记者黄慧玲
编辑|卢玲
5月13日，中国资产管理协会发布了销售机构公募基金销售留存规模的数据，在业内引起广泛讨论。
本数据截止时间为2021年一季度，涉及100家基金销售机构，包括银行、券商、独立基金销售机构、保险等。
股票基金是本次官方排名的关键统计指标，货币基金除外。在该榜单的数据列表中，股票+混合公募基金的持有规模由大到小排序。股票+混合基金的分类可以理解为股票型基金的简单归纳。
“货币资金可以用来抵消规模，但对于销售公司来说，它无法提高利润，而股权基金的规模是最难做到的。能够保持股票基金规模的公司都走出了自己的模式。”一位第三方基金销售人员在接受《财经》记者采访时表示，“这些数据之前没有公布过，只能私下查询。现在都发表了，都指向关键点。只发布权益类和非货币类基金的数据。可以说，它反映了组织的实力。”
此外，排名注重数量而非发行量，这将有助于解决行业内“以旧换新”的老大难问题。“对于机构来说，公开排名会有一些压力。不鼓励传统的开放式模式。每个人都会更加关注占有的数量。或许在未来，他们会更倾向于出售封闭式基金和持有期基金。”上海一家大型基金公司的渠道人士认为。
“我一直反对销售机构比较交易量，交易量的增加只能反映销售机构交易佣金的增加。销售机构要以基金规模的多少作为考核指标，这才是我们把基金净收入转化为普通人账户收入最合适的方式。”米英基金首席执行官肖文告诉《财经》记者。
肖文认为，此次公布代销机构基金销售留存规模的名单和排名，对整个公募基金行业的长远发展非常有利。对于解决“基金赚钱，基民不赚钱”的问题，抑制“以旧换新”的现象，起到了非常积极的作用。“从根本上说，也引导销售机构更加关注客户账户的收入，而不是更加关注其销售业绩，这对整个行业的长期转型意义深远。”
招商证券财富管理部相关业务负责人也表示，此举有助于引导基金销售机构提供客户服务，关注投资者长期利益，倡导长期投资，提升客户体验，推动财富管理行业积极发展。
银行仍然是代销的主力军
根据数据，《财经》记者进一步梳理统计，无论是从权益角度还是更广泛的非货币基金持股角度，银行仍是目前基金代销最重要的力量。
招商银行以6711亿元位居权益类基金销售榜第一，其次是工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、农业银行、上海浦东发展银行、民生银行、兴业银行、中信银行。上述银行的权益资金金额超过1000亿元。
数据显示，招商银行代销基金3509只，代销、基金公司99家。近年来，代理基金收入的增长成为招商银行非利息净收入的主要来源。2021年一季度，招商银行实现非利息净收入305亿元，其中代理基金收入41亿元，是主要增长动力。2020年代理基金收入94.34亿元，同比增长99.45%。
独立基金销售机构的崛起
在非货币资金规模榜单中，蚂蚁财富以8901亿元的非货币资金规模超越招商银行，位居行业第一。
从数据来看，蚂蚁财富与其他独立基金销售机构存在明显差距。以权益类基金的持有规模为例，蚂蚁的财富是田甜基金网的1.5倍，是安腾基金的9倍。
一位蚂蚁财富负责人告诉《财经》记者，“这一结果得益于资产管理机构和基金公司提供的产品和服务越来越丰富，也反映出用户对金融机构服务的信任度逐渐加深。作为合作伙伴，蚂蚁财富有幸参与和见证，未来将继续与机构合作，为投资者提供更好的服务。”每日基金网相关人士告诉《财经》记者，“它会继续加油”。
最让人惊讶的是腾安基金，也是互联网巨头出品。非货币资金金额刚刚超过1000亿元，而权益类资金金额只有633亿元。
腾安基金内部人士告诉《财经》记者，蚂蚁对基金的努力和关注度远高于腾讯。此人有点自嘲地对比，“从团队数量来看，蚂蚁有14000只，而腾讯金融科技只有2000多人。蚂蚁一年的市场成本足够花100年。”
“基金业务对腾讯来说是防御性业务，期望本身不高，整体不激进。”一位业内人士评论道。
此外，JD.COM、百度等互联网巨头的基金销售业务也很平淡。JD.COM科特瑞基金销售公司的权益基金持有量为158亿元，排名全市场第43位，而北京小满的权益基金持有量仅为22亿元，排名全市场第97位。
经纪人集体转换和出售基金
本次公布的100家机构数据中，涉及最多的机构是券商。数据显示，表中总共列出了47家券商。
从数据来看，券商基金销售的整体市场份额并不大，仅有一只权益类基金超过千亿元，中信证券以1298亿元位列全市场第12位。其次是广发证券、华泰证券、国鑫证券、招商证券、兴业证券等。
有业内人士表示，券商卖出基金的机构数量较多，这与券商可以卖出ETF等场内基金有关。“如果去掉ETF，数量就不会这么多了。”
有业内人士也表示，近年来，券商正在有意识地进行集体转型。虽然目前规模不大，但实力不容小觑。“从销售人员的角度来看，券商从业人员的佣金比银行高，所以销售人员的积极性更高。”华东一位经纪人告诉《财经》记者。
“券商正在迎接财富管理的新时代。随着基金投资试点业务的推出，从重产品到重服务，从卖方视角到买方视角，从重销售到强调留存，进一步对财富管理机构提出了更高的要求。”招商证券财富管理部总经理助理蒋明哲表示。
蒋明哲表示，在财富管理领域，券商虽然是后来者，但在居民财富向资本市场转移的时代机遇下，已经逐渐形成了形态。“在客户面前，体现出做好工作的专业能力并得到客户的认可，自然能在财富管理这块蛋糕上分得一杯羹。”
不过，也有券商表示，数据公布后，券商更意识到与其他机构的差距。“头部券商没有银行大，还是有很大进步空”
此外，还有券商机构人士吐槽，有些机构的统计结果包含ETF数据，有些则没有，影响了他们的排名。
